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Free a fait une entrée remarquée sur le marché de la téléphonie mobile en cassant les prix d’une part mais aussi en proposant un nouveau modèle commercial. Quand les opérateurs historiques ont toujours subventionné le mobile en incorporant le coût de l’appareil dans les forfaits, Free Mobile distingue le forfait du téléphone et vous propose d’acheter votre mobile cash ou à crédit. Deux jours après l’annonce des forfaits Free Mobile, on en sait un peu plus sur les conditions qui encadrent le financement à crédit du téléphone lorsque l’on s’abonne à Free Mobile.
Ainsi, pour chaque client qui désire faire l’acquisition d’un téléphone mobile en plus du forfait, Free propose d’acheter son appareil à crédit sur 12, 24 ou 36 mois. Ce prêt, proposé par Crédit Agricole Consumer Finance, est gratuit et totalement indépendant du forfait. Comprendre que chaque abonné peut quitter Free Mobile et utiliser son téléphone chez un autre opérateur. Il devra bien évidemment continuer à payer les mensualités relatives au crédit. Néanmoins, ce prêt gratuit est limité à 199, 99 €, ce qui correspond à la limite au-delà de laquelle la loi contraint l’opérateur de vérifier systématiquement la solvabilité du client et d’informer celui-ci sur les conditions du prêt, notamment les risques.
Cette limite est clairement insuffisante pour financer l’achat d’un smartphone haut de gamme tel l’iPhone 4S ou le Samsung Galaxy S2. Pour ce dernier, l’abonné devra débourser 541 € à la commande, autrement dit, il devra payer cash son smartphone. Concernant l’iPhone 4S, Free a négocié un accord de financement spécifique avec Apple qui lui permet d’échelonner le paiement sur 24 ou 36 mois. Mais il n’est plus question de prêt gratuit ici. Il vous en coûtera ici 720 € pour un iPhone 4S 16Go vendu 630 € sur l’Apple Store, soit un coût de 90 € pour le crédit. Si vous en avez les moyens, il est donc beaucoup plus intéressant d’acheter son iPhone 4S directement auprès d’Apple.
La messe est donc dite et clarifiée
